به گزارش خبرنگار فناوری اطلاعات باشگاه خبرنگاران آشنایی با مفهوم پولشویی، راه های وقوع پولشویی، راه کارهای پیشگیری وکشف و مبارزه با آن از جمله نیازهای امروز جامعه اقتصادی هر کشوری است و آگاهی و داشتن اطلاعات کافی در این زمینه از الزامات و ابزارهای مهم در مبارزه با این پدیده شوم است بطوری که سعید رضایی تبار کارشناس فناوری اطلاعات در اینباره می گوید:

پولشویان در اغلب موارد اشخاص(حقیقی، حقوقی) و تشکیلات اقتصادی نیستند که برای آنها رعایت اصول و قواعد اقتصادی و سرمایه گذاری اهمیت داشته باشد و با تحلیل مسائل اقتصادی درکشور و با نگاه به آینده اقدام به سرمایه گذاری نمایند، بلکه عموما اشخاصی هستند که درآمدها کلان و قابل توجه از راه های نامشروع کسب کرده و در پی قانونی جلوه دادن آن درآمدها هستند.

وی افزود: منابع و درآمدهای حاصل از جرم همیشه در معرض خطر کشف و شناسایی از سوی مراجع قضایی، پلیسی و امنیتی داخلی و بین المللی هستند و این خطر همیشه وجود دارد که درآمدهای حاصل از جرم ردگیری شده و رد آن در یک سازمان اقتصادی مثل بانک، صرافی یا بیمه و امثال آن شناسایی شود که در این صورت سازمان اقتصادی مذکور علاوه بر از دست دادن اصل منابع به صورت یک جا و پرداخت جریمه های قانونی، با ریسک های بزرگتر و شکننده تری از جمله ریسک شهرت مواجه خواهد شد.

چگونه می توان از وقوع پولشویی جلوگیری کرد؟

این کارشناس فناوری اطلاعات با اشاره به اینکه در بعد پیشگیری از پولشویی اگر سیستم های اطلاعاتی که در بانک ها و مؤسسات مالی و اقتصادی مورد استفاده قرار می گیرند مجهز به امکاناتی باشند که به کمک آنها بتوانند قبل از ارائه خدمت به مشتریان خود اقدام به جمع آوری اطلاعات ذی قیمت در مورد مشتریان نموده و مراحل شناسایی کامل آنها را به صورت سیستماتیک طی نمایند،گفت :مسلما در زمان ارائه خدمت به مشتری شناخت خوبی از مشتری خود داشته و از اشراف اطلاعاتی نسبت به مشتری بهره می گیرند.

وی افزود: از سوی دیگر ، نرم افزارها و سیستم های اطلاعاتی بانک ها و مؤسسات مالی و اقتصادی می توانند به گونه ای طراحی شوند که در آنها مواد و تبصره های قانون مبارزه با پولشویی و آیین نامه اجرایی آن و نیز دستورالعمل های داخلی سازمان ها در این زمینه رعایت شود.

رضایی تبار خاطرنشان کرد: یکی از زمینه هایی که وجود نرم افزار می تواند در افزایش سرعت و کاهش هزینه تأثیر قابل توجهی از خود به جا گذارد، گزارش موارد مشکوک به پولشویی از طریق نرم افزارهای تحت شبکه (تحت وب) است که در بسیاری از کشورها از جمله ایران، متولیان مبارزه با پولشویی وب سایتهایی را برای دریافت گزارش های موارد مشکوک به پولشویی راه اندازی نموده اند که در این وب سایت ها فرم های الکترونیکی طراحی شده و در اختیار دست اندرکاران مسائل مالی و پولی قرار می گیرد تا در صورت مشاهده موارد مشکوک به پولشویی از طریق این وب سایت ها موارد را جهت پیگیری و رسیدگی گزارش نمایند./عط